W tym artykule pokrótce omówimy zalety i wady inwestowania w złoto, srebro i platynę, wskażemy czynniki kształtujące ich ceny, przedstawimy różne formy inwestycji oraz wskażemy, który metal może być najlepszym wyborem zależnie od celów inwestycyjnych.

Dlaczego warto inwestować w metale szlachetne?

Metale szlachetne są dość ważne w dywersyfikacji portfela inwestycyjnego. Do głównych powodów, dla których warto rozważyć zakup metali szlachetnych.
  • Bezpieczna przystań w czasach kryzysu

    • Gdy giełdy tracą na wartości, a inflacja wzrasta, metale szlachetne, zwłaszcza złoto inwestycyjne, zyskują coraz większą wartość. Są postrzegane jako stabilny środek przechowywania kapitału, niezależny od polityki banków centralnych.

  • Zabezpieczenie przed inflacją

    • Metale szlachetne mają ograniczoną podaż, co sprawia, że ich wartość nie jest tak podatna na dewaluację jak waluty fiducjarne i w długim okresie utrzymują siłę nabywczą.

  • Dywersyfikacja portfela

    • Inwestycje w metale szlachetne zmniejszają ogólne ryzyko portfela, ponieważ ich ceny często poruszają się niezależnie od akcji i obligacji.

  • Duża płynność inwestycyjna

    • Złoto i srebro są łatwo zbywalne na globalnych rynkach, co oznacza, że inwestorzy mogą szybko zamienić je na gotówkę w razie potrzeby.

    Jeśli szukasz zaufanej mennicy w Polsce, która w swojej ofercie posiada metale szlachetne, zapraszamy na mennicakapitalowa.pl oraz do punktów stacjonarnych zlokalizowanych w Warszawie, Poznaniu, Gdańsku, Bydgoszczy, Łodzi, Białymstoku, Wrocławiu, Katowicach, Krakowie i Rzeszowie. Mennica Kapitałowa została laureatem prestiżowego programu „Dobra Marka 2025 – Jakość, Zaufanie, Renoma” co potwierdza pozycję zaufanego partnera w inwestycjach. Sprawdź dokładne lokalizacje oddziałów na https://mennicakapitalowa.pl/contact-pol.html

    Złoto – król metali szlachetnych

    Charakterystyka i zastosowanie: złoto od tysięcy lat jest symbolem bogactwa i stabilności. Współcześnie wykorzystywane jest nie tylko w jubilerstwie, lecz także w elektronice, medycynie i jako rezerwa banków centralnych.

    Czynniki wpływające na cenę złota: inflacja i stopy procentowe – niskie stopy procentowe zwiększają atrakcyjność złota, ponieważ nie generuje ono dochodu, a jego wartość rośnie w warunkach spadku siły nabywczej pieniądza. Najważniejsze czynniki wpływające na ceny złota to:

  • kryzysy geopolityczne – niepewność na rynkach finansowych napędza popyt na złoto,
  • kurs dolara amerykańskiego – złoto jest wyceniane w USD, więc osłabienie dolara zwykle podnosi jego cenę,
  • podaż i wydobycie – ograniczone zasoby i rosnące koszty wydobycia wpływają na długoterminową wycenę.

    • Formy inwestycji w złoto

    • Fizyczne złoto (sztabki, monety bulionowe).
    • ETF na złoto (fundusze śledzące cenę złota).
    • Konta złota (lokaty denominowane w złocie).
    • Akcje spółek wydobywczych.

    Zalety i wady inwestowania w złoto

    Największe zalety inwestowania w złoto to:
    • stabilność i uznanie globalne,
    • wysoka płynność,
    • ochrona przed inflacją.

    Do wad inwestycji w złoto należą:

  • brak dochodu pasywnego (np. dywidend),
  • koszty przechowywania (w przypadku fizycznego złota).

    Srebro – metal przemysłowy i inwestycyjny

    Charakterystyka i zastosowanie: srebro ma znacznie szersze zastosowanie przemysłowe niż złoto. Wykorzystywane jest m.in. w fotowoltaicznych panelach słonecznych, elektronice  np. przewodniki i chipy, w medycynie – właściwości antybakteryjne oraz jubilerstwie.

    Czynniki wpływające na cenę srebra: popyt przemysłowy – ok. 60% podaży trafia do przemysłu. Kolejny czynnik to  relacja złoto/srebro – historycznie srebro jest tańsze, ale bywa bardziej zmienne. Inny czynnik to inwestycje spekulacyjne – ze względu na niższą cenę, srebro jest popularne wśród drobnych inwestorów.

    Formy inwestycji w srebro

    • Sztabki i monety bulionowe.
    • ETF na srebro.
    • Futures i kontrakty CFD.

    Zalety i wady inwestowania w srebro

    Zalety:
  • niższy próg wejścia niż złoto,
  • potencjał wzrostu dzięki zastosowaniom przemysłowym.

    • Wady:

  • większa zmienność cen,
  • wyższe koszty przechowywania (większa objętość).

    • Platyna – rzadki metal o unikalnych właściwościach

    Charakterystyka i zastosowanie: platyna jest rzadsza niż złoto i ma istotne znaczenie w motoryzacji głównie katalizatory, przemyśle chemicznym oraz biżuterii wysokiej klasy.

    Czynniki wpływające na cenę platyny: popyt motoryzacyjny – regulacje ekologiczne zwiększają zapotrzebowanie; wydobycie – głównie w RPA, co naraża podaż na ryzyka polityczne; substytucja palladem – w niektórych zastosowaniach pallad jest tańszą alternatywą.

    Formy inwestycji w platynę

  • Sztabki i monety – mniej dostępne niż złoto i srebro.
  • ETF na platynę.
  • Kontrakty terminowe.

    • Zalety i wady inwestowania w platynę

    Największe zalety:

    • wysoki potencjał wzrostu dzięki niszy rynkowej,
    • rzadkość podaży.

    Wady:

  • mniejsza płynność inwestycyjna niż złoto,
  • większa zależność od przemysłu.

    • Który metal wybrać? Porównanie złota, srebra i platyny

    Kryterium Złoto Srebro Platyna
    Bezpieczeństwo najwyższe średnie najniższe
    Płynność bardzo wysoka wysoka umiarkowana
    Potencjał wzrostu stabilny wysoki bardzo wysoki
    Koszty przechowywania umiarkowane wysokie umiarkowane

    By dokonać jak najlepszej inwestycji, warto sprawdzić, kto powinien zainwestować w dany metal szlachetny, warto zastanowić się nad tym, co chce się osiągnąć. Wielu ostrożnych inwestorów najczęściej wybiera złoto; ci, którzy liczą na wyższe zyski, stawiają na srebro; a spekulanci i inwestorzy długoterminowi wybierają platynę.