Biała Lokomotywa to inwestycja 2-letnia, w przypadku której końcowa stopa zwrotu zależna jest od dwóch indeksów spółek europejskich – Dow Jones STOXX 50 oraz Dow Jones STOXX Select Dividend 30. Pierwszy z indeksów skupia 50 największych europejskich firm (m.in. Nestle, Nokia, Siemens czy BP). Na drugi indeks składają się akcje 30 spółek europejskich wypłacających wysokie dywidendy (m.in. Lloyds TSB, Vodafone, Statoil). Spółki te są szczególnie atrakcyjne dla dużych instytucji finansowych, które długoterminowo inwestują w ich akcje. W efekcie indeks Dow Jones STOXX Select Dividend 30 jest indeksem stabilniejszym i osiągającym wyższe stopy zwrotu niż indeks Dow Jones STOXX 50. Biała Lokomotywa to sposób na wykorzystanie tych właściwości obu indeksów z korzyścią dla inwestorów, którzy chcą osiągać zyski także w czasie bessy.

Zysk inwestora po 2 latach zostanie obliczony na podstawie różnicy między stopami zwrotu z obu indeksów. Załóżmy, że indeks spółek dywidendowych wzrośnie o 60 proc., a indeks 50 największych firm tylko o 30 proc. Różnica między stopami zwrotu wynosi 30 proc. Zysk inwestora będzie równy tej różnicy pomnożonej dodatkowo przez tzw. wskaźnik partycypacji wynoszący 1,5. W efekcie Inwestor zarobi więc 45 proc. Dzięki ubezpeczeniowemu charakterowi tej inwestycji zysk będzie wolny od podatku Belki.

Może się oczywiście zdarzyć, że indeksy po dwóch latach będą poniżej obecnego poziomu. W takiej sytuacji inwestor także ma szansę na dodatnią stopę zwrotu. Zostanie ona policzona w analogiczny sposób. Załóżmy, że indeks spółek dywidendowych po dwóch latach spada o 30 proc., a indeks 50 blue chipów o 60 proc. Różnica wynosi 30 proc. co - po uwzględnieniu współczynnika udziału w zysku - daje również 45 proc. zysku.

Gdyby okazało się, że indeks spółek dywidendowych po dwóch latach wzrósł słabiej lub spadł silniej niż indeks 50 największych firm wówczas inwestor otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału. Z danych historycznych wynika jednak, że taka sytuacja jest mało prawdopodobna. Z analizy zachowania indeksów w przeszłości wynika, że inwestycja przeprowadzona na identycznych zasadach jak Biała Lokomotywa w okresach 2-letnich przynosiłaby średnio 44,5 proc. zysku (w najgorszym przypadku było to 22,7 proc., a w najlepszym 85,2 proc.). Dane te są efektem 1701 symulacji przeprowadzonych w okresie między 1 stycznia 1999 a 8 lipca 2005 (tego dnia „uruchomiona” została ostatnia testowa wersja Białej Lokomotywy). Co ciekawe, z symulacji tych wynika, że najwyższe stopy zwrotu z inwestycji tego typu można było uzyskać w trakcie bessy na giełdzie.

Biała Lokomotywa to pierwszy produkt inwestycyjny w ofercie Wealth Solutions. Jest to także dokładna kopia rozwiązania oferowanego do niedawna przez jeden z największych polskich banków jednak ze znacząco poprawionymi parametrami. – Używając terminologii filmowej zrobiliśmy remake*. Uznaliśmy, że warto wykorzystać dobry scenariusz na podstawie którego powstał przeciętny film. Pokazaliśmy jak znacząco lepszy produkt finansowy można skonstruować ograniczając opłaty ponoszone przez klienta. Lokaty strukturyzowane charakteryzują się tym, że wszelkie prowizje są skrzętnie ukryte i żadne przepisy nie nakazują ich prezentowania. Przy czym oczywiście wysokość kosztów bezpośrednio wpływa na parametry ofert. By ocenić do jakiego stopnia opłaty „psują” rozwiązanie inwestycyjne trzeba pokazać, że taką samą ofertę można stworzyć przy znacznie lepszych parametrach. Dlatego właśnie, jako pierwsi na polskim rynku, zdecydowaliśmy się na remake. Nasze kolejne propozycje będą już unikalne i innowacyjne, zamierzamy natomiast utrzymać reżim niskich kosztów co oznacza optymalne parametry produktów dla naszych klientów – mówi Maciej Kossowski, Prezes firmy Wealth Solutions.

Biała Lokomotywa w pigułce:
* 2-letnia inwestycja oparta o indeksy giełdowe europejskich spółek
* Szansa na zysk niezależnie od sytuacji na giełdzie
* Średnia stopa zwrotu w ciągu 2 lat 44,5 proc., minimalna 22,7, maksymalna 85,2 proc. (na podstawie analizy danych historycznych od 1999 roku)
* Gwarancja 100 proc. kapitału
* Brak podatku od zysków kapitałowych
* Brak opłaty wstępnej
* Minimalna wpłata 10 000 zł
* Subskrypcja od 30 lipca 2007 do 14 sierpnia 2007 r.
* Więcej informacji: www.wealth.pl

Informacje o firmie

Wealth Solutions Sp. z o.o. zajmuje się kreacją i sprzedażą produktów inwestycyjnych. Naszą misją jest maksymalizacja zysku klientów. Dążymy do tego celu tworząc oferty, które według analiz czołowych instytucji finansowych na świecie powinny przynieść wysokie stopy zwrotu niezależnie od bieżącej sytuacji na rynku finansowym. Jednocześnie, do minimum ograniczamy koszty, które ponosi inwestor korzystając z naszych usług. Jest to możliwe dzięki unikalnej organizacji firmy - nie utrzymujemy kosztownej sieci dystrybucji. Dzięki temu nasze rozwiązania są najczęściej niemożliwe do skopiowania przez instytucje finansowe działające w tradycyjny sposób. Specjalnością Wealth Solutions są tzw. lokaty strukturyzowane, które stanowią znaczną część oszczędności mieszkańców Europy Zachodniej, a w Polsce dopiero zyskują popularność. Tego typu inwestycje pozwalają osiągać zyski praktycznie we wszystkich klasach aktywów - akcjach, surowcach, nieruchomościach, walutach, funduszach hedge czy private equity. Dzięki zastosowaniu instrumentów pochodnych możliwe jest osiąganie dodatnich stóp zwrotu także w trakcie spadków na giełdzie, jak również tworzenie rozwiązań zupełnie nie zależnych od bieżącej koniunktury. Jednocześnie, uruchomienie odpowiedniego rozwiązania finansowego to z reguły kwestia kilku tygodni. W wielu przypadkach jesteśmy więc w stanie tworzyć produkty finansowe "szyte na miarę", na specjalne zamówienia klientów. Oferty przedstawiane klientom przez Wealth Solutions tworzone są we współpracy z renomowanymi instytucjami finansowymi takimi jak BNP Paribas, Citibank czy Unicredit. Środki inwestowane przez klientów nie pozostają w dyspozycji Wealth Solutions, lecz trafiają bezpośrednio do współpracujących z nami instytucji, by wypracowywać zyski dla inwestorów. Wealth Solutions to dzieło osób od kilku lat związanych z rynkiem finansowym. W skład Zarządu firmy wchodzą: Maciej Kossowski oraz Michał Kowalski, którzy zdobywali doświadczenie w firmie doradztwa finansowego Expander. Funkcję Przewodniczącego Rady Nadzorczej Wealth Solutions pełni Adam Ruciński - doradca inwestycyjny, członek Rady Nadzorczej Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie.

Więcej informacji: pr@wealth.pl, (022) 528 66 43

* Remake (wym. rimejk, ang. wytwarzać coś ponownie) – w kinematografii terminem tym określa się nowszą wersję wcześniej nakręconego filmu lub kolejną adaptację jakiegoś materiału źródłowego, np. sztuki, książki, opowiadania itd. (źródło: Wikipedia)

Źródło: Wealth Solutions