Biala Lokomotywa - inwestycja na niepewne czasy

Biala Lokomotywa - inwestycja na niepewne czasy
Informacja prasowa Wealth Solutions
Data dodania: 2007-08-01 (00:28)

Szansa na zysk zarówno w czasie spadków, jak i wzrostów na giełdzie przy zachowaniu pełnej gwarancji kapitału – takie możliwości daje Biała Lokomotywa, polisa inwestycyjna przygotowana przez Wealth Solutions wspólnie z Towarzystwem Ubezpieczeniowym Allianz Życie Polska SA. Oferta dostępna jest w ramach subskrypcji trwającej do 14 sierpnia.

Biała Lokomotywa to inwestycja 2-letnia, w przypadku której końcowa stopa zwrotu zależna jest od dwóch indeksów spółek europejskich – Dow Jones STOXX 50 oraz Dow Jones STOXX Select Dividend 30. Pierwszy z indeksów skupia 50 największych europejskich firm (m.in. Nestle, Nokia, Siemens czy BP). Na drugi indeks składają się akcje 30 spółek europejskich wypłacających wysokie dywidendy (m.in. Lloyds TSB, Vodafone, Statoil). Spółki te są szczególnie atrakcyjne dla dużych instytucji finansowych, które długoterminowo inwestują w ich akcje. W efekcie indeks Dow Jones STOXX Select Dividend 30 jest indeksem stabilniejszym i osiągającym wyższe stopy zwrotu niż indeks Dow Jones STOXX 50. Biała Lokomotywa to sposób na wykorzystanie tych właściwości obu indeksów z korzyścią dla inwestorów, którzy chcą osiągać zyski także w czasie bessy.

Zysk inwestora po 2 latach zostanie obliczony na podstawie różnicy między stopami zwrotu z obu indeksów. Załóżmy, że indeks spółek dywidendowych wzrośnie o 60 proc., a indeks 50 największych firm tylko o 30 proc. Różnica między stopami zwrotu wynosi 30 proc. Zysk inwestora będzie równy tej różnicy pomnożonej dodatkowo przez tzw. wskaźnik partycypacji wynoszący 1,5. W efekcie Inwestor zarobi więc 45 proc. Dzięki ubezpeczeniowemu charakterowi tej inwestycji zysk będzie wolny od podatku Belki.

Może się oczywiście zdarzyć, że indeksy po dwóch latach będą poniżej obecnego poziomu. W takiej sytuacji inwestor także ma szansę na dodatnią stopę zwrotu. Zostanie ona policzona w analogiczny sposób. Załóżmy, że indeks spółek dywidendowych po dwóch latach spada o 30 proc., a indeks 50 blue chipów o 60 proc. Różnica wynosi 30 proc. co - po uwzględnieniu współczynnika udziału w zysku - daje również 45 proc. zysku.

Gdyby okazało się, że indeks spółek dywidendowych po dwóch latach wzrósł słabiej lub spadł silniej niż indeks 50 największych firm wówczas inwestor otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału. Z danych historycznych wynika jednak, że taka sytuacja jest mało prawdopodobna. Z analizy zachowania indeksów w przeszłości wynika, że inwestycja przeprowadzona na identycznych zasadach jak Biała Lokomotywa w okresach 2-letnich przynosiłaby średnio 44,5 proc. zysku (w najgorszym przypadku było to 22,7 proc., a w najlepszym 85,2 proc.). Dane te są efektem 1701 symulacji przeprowadzonych w okresie między 1 stycznia 1999 a 8 lipca 2005 (tego dnia „uruchomiona” została ostatnia testowa wersja Białej Lokomotywy). Co ciekawe, z symulacji tych wynika, że najwyższe stopy zwrotu z inwestycji tego typu można było uzyskać w trakcie bessy na giełdzie.

Biała Lokomotywa to pierwszy produkt inwestycyjny w ofercie Wealth Solutions. Jest to także dokładna kopia rozwiązania oferowanego do niedawna przez jeden z największych polskich banków jednak ze znacząco poprawionymi parametrami. – Używając terminologii filmowej zrobiliśmy remake*. Uznaliśmy, że warto wykorzystać dobry scenariusz na podstawie którego powstał przeciętny film. Pokazaliśmy jak znacząco lepszy produkt finansowy można skonstruować ograniczając opłaty ponoszone przez klienta. Lokaty strukturyzowane charakteryzują się tym, że wszelkie prowizje są skrzętnie ukryte i żadne przepisy nie nakazują ich prezentowania. Przy czym oczywiście wysokość kosztów bezpośrednio wpływa na parametry ofert. By ocenić do jakiego stopnia opłaty „psują” rozwiązanie inwestycyjne trzeba pokazać, że taką samą ofertę można stworzyć przy znacznie lepszych parametrach. Dlatego właśnie, jako pierwsi na polskim rynku, zdecydowaliśmy się na remake. Nasze kolejne propozycje będą już unikalne i innowacyjne, zamierzamy natomiast utrzymać reżim niskich kosztów co oznacza optymalne parametry produktów dla naszych klientów – mówi Maciej Kossowski, Prezes firmy Wealth Solutions.

Biała Lokomotywa w pigułce:
* 2-letnia inwestycja oparta o indeksy giełdowe europejskich spółek
* Szansa na zysk niezależnie od sytuacji na giełdzie
* Średnia stopa zwrotu w ciągu 2 lat 44,5 proc., minimalna 22,7, maksymalna 85,2 proc. (na podstawie analizy danych historycznych od 1999 roku)
* Gwarancja 100 proc. kapitału
* Brak podatku od zysków kapitałowych
* Brak opłaty wstępnej
* Minimalna wpłata 10 000 zł
* Subskrypcja od 30 lipca 2007 do 14 sierpnia 2007 r.
* Więcej informacji: www.wealth.pl

Informacje o firmie

Wealth Solutions Sp. z o.o. zajmuje się kreacją i sprzedażą produktów inwestycyjnych. Naszą misją jest maksymalizacja zysku klientów. Dążymy do tego celu tworząc oferty, które według analiz czołowych instytucji finansowych na świecie powinny przynieść wysokie stopy zwrotu niezależnie od bieżącej sytuacji na rynku finansowym. Jednocześnie, do minimum ograniczamy koszty, które ponosi inwestor korzystając z naszych usług. Jest to możliwe dzięki unikalnej organizacji firmy - nie utrzymujemy kosztownej sieci dystrybucji. Dzięki temu nasze rozwiązania są najczęściej niemożliwe do skopiowania przez instytucje finansowe działające w tradycyjny sposób. Specjalnością Wealth Solutions są tzw. lokaty strukturyzowane, które stanowią znaczną część oszczędności mieszkańców Europy Zachodniej, a w Polsce dopiero zyskują popularność. Tego typu inwestycje pozwalają osiągać zyski praktycznie we wszystkich klasach aktywów - akcjach, surowcach, nieruchomościach, walutach, funduszach hedge czy private equity. Dzięki zastosowaniu instrumentów pochodnych możliwe jest osiąganie dodatnich stóp zwrotu także w trakcie spadków na giełdzie, jak również tworzenie rozwiązań zupełnie nie zależnych od bieżącej koniunktury. Jednocześnie, uruchomienie odpowiedniego rozwiązania finansowego to z reguły kwestia kilku tygodni. W wielu przypadkach jesteśmy więc w stanie tworzyć produkty finansowe "szyte na miarę", na specjalne zamówienia klientów. Oferty przedstawiane klientom przez Wealth Solutions tworzone są we współpracy z renomowanymi instytucjami finansowymi takimi jak BNP Paribas, Citibank czy Unicredit. Środki inwestowane przez klientów nie pozostają w dyspozycji Wealth Solutions, lecz trafiają bezpośrednio do współpracujących z nami instytucji, by wypracowywać zyski dla inwestorów. Wealth Solutions to dzieło osób od kilku lat związanych z rynkiem finansowym. W skład Zarządu firmy wchodzą: Maciej Kossowski oraz Michał Kowalski, którzy zdobywali doświadczenie w firmie doradztwa finansowego Expander. Funkcję Przewodniczącego Rady Nadzorczej Wealth Solutions pełni Adam Ruciński - doradca inwestycyjny, członek Rady Nadzorczej Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie.

Więcej informacji: pr@wealth.pl, (022) 528 66 43

* Remake (wym. rimejk, ang. wytwarzać coś ponownie) – w kinematografii terminem tym określa się nowszą wersję wcześniej nakręconego filmu lub kolejną adaptację jakiegoś materiału źródłowego, np. sztuki, książki, opowiadania itd. (źródło: Wikipedia)

Źródło: Wealth Solutions
Publikuj: Facebook Wykop Twitter
RSS - Wiadomości MyBank.pl Nasze kanały RSS

Rynek kapitałowy - Najnowsze wiadomości i komentarze

Nowoczesne programy do fakturowania online – jak wybrać najlepsze rozwiązanie dla Twojej firmy?

Nowoczesne programy do fakturowania online – jak wybrać najlepsze rozwiązanie dla Twojej firmy?

08:05 Materiał zewnętrzny
W cyfrowej rzeczywistości biznesowej programy do fakturowania online stają się standardem wśród narzędzi do zarządzania finansami. Umożliwiają szybkie wystawianie dokumentów, automatyzują procesy i minimalizują ryzyko błędów. Niezależnie od skali działalności – od jednoosobowej firmy po duże przedsiębiorstwo – odpowiedni system fakturowania przekłada się na oszczędność czasu, większą kontrolę nad sprzedażą i profesjonalny wizerunek. W artykule podpowiadamy, jak wybrać rozwiązanie dopasowane do potrzeb Twojej firmy.
Aktywa realne mogą chronić oszczędności w okresach inflacji

Aktywa realne mogą chronić oszczędności w okresach inflacji

2025-02-12 Poradnik konsumenta
Inflacja jest często opisywana jako cichy złodziej, który stale osłabia siłę nabywczą konsumentów i oszczędności. W ostatnich latach presja inflacyjna powróciła w różnych gospodarkach, co skłoniło inwestorów i oszczędzających do poszukiwania skutecznych strategii ochrony swojego majątku. Spośród licznych dostępnych opcji inwestycyjnych aktywa realne — takie jak nieruchomości, towary i infrastruktura — wyłoniły się jako realne alternatywy, które mogą stanowić zabezpieczenie przed inflacją. W tym artykule zbadano, w jaki sposób aktywa realne działają jako bastion przeciwko inflacji, ich zalety i ryzyko oraz strategie włączania ich do kompleksowego portfela inwestycyjnego.
Ewolucja Rynku Kapitałowego w XXI Wieku: Wyzwania i Perspektywy

Ewolucja Rynku Kapitałowego w XXI Wieku: Wyzwania i Perspektywy

2025-01-24 Analizy MyBank.pl
Rynek kapitałowy odgrywa kluczową rolę w gospodarce każdego kraju, będąc miejscem, gdzie spotykają się inwestorzy poszukujący zysków oraz przedsiębiorstwa potrzebujące środków na rozwój. W XXI wieku rynek ten przeszedł znaczące transformacje, napędzane zarówno postępem technologicznym, jak i zmieniającymi się oczekiwaniami uczestników rynku. Te zmiany mają głęboki wpływ na sposób, w jaki funkcjonują rynki finansowe, a także na strategie inwestycyjne przedsiębiorstw i indywidualnych inwestorów.
Jak bogactwo wpływa na dynamikę związków finansowych

Jak bogactwo wpływa na dynamikę związków finansowych

2025-01-09 Artykuł sponsorowany
Bogactwo może znacząco wpływać na relacje osobiste, zmieniając sposób, w jaki partnerzy postrzegają siebie nawzajem. Niezależność finansowa często prowadzi do nowych wyzwań i możliwości, które mogą wzbogacić lub skomplikować życie uczuciowe. Zrozumienie tych dynamicznych zmian jest kluczem do budowania zdrowych związków.
Czy warto rozpocząć budowę domu w 2025?

Czy warto rozpocząć budowę domu w 2025?

2024-11-27 Poradnik inwestora
Zastanawiasz się, czy warto zainwestować w budowę domu w 2025 roku? Analizujemy trendy, koszty oraz prognozy ekspertów, aby pomóc Ci podjąć decyzję.
Czy wirtualne biuro w Warszawie jest dla Ciebie? Sprawdź nasze wskazówki!

Czy wirtualne biuro w Warszawie jest dla Ciebie? Sprawdź nasze wskazówki!

2024-07-29 Poradnik przedsiębiorcy
Sposób, w jaki pracujemy nie jest dziś taki, jak kiedyś. Z biegiem lat firmy zaczęły zachęcać swoich pracowników do stawiania na wygodę i kreatywność. Czterodniowe tygodnie prace, elastyczne godziny, spotkania integracyjne – to tylko kilka z pomysłów. Jednym z chętniej wybieranych rozwiązań jest koncepcja wirtualnych biur. Czy będzie ona odpowiednia dla Twojej firmy?
InPost Pay - Twój przycisk do wygodnych zakupów online

InPost Pay - Twój przycisk do wygodnych zakupów online

2024-06-24 Poradnik konsumenta
Era zakupów online przynosi ze sobą wiele udogodnień. Oglądasz, porównujesz i kupujesz produkty, nie ruszając się z miejsca, o dowolnej porze dnia czy nocy. Ale co gdybyśmy powiedzieli, że zakupy w sieci mogą być jeszcze bardziej przyjazne dla klienta? Witaj w świecie InPost Pay - usługi, która zmieni Twoje postrzeganie e-commerce.
Jakie są 10 najbardziej poszukiwanych zawodów w 2024 roku?

Jakie są 10 najbardziej poszukiwanych zawodów w 2024 roku?

2024-06-06 Poradnik pracownika
Nadszedł czas, aby po latach nauki wybrać odpowiedni dla siebie zawód. Jak jednak zrozumieć, która droga jest właściwa? Istnieje wiele ścieżek kariery, które możesz podążać, opierając swój wybór na wynagrodzeniu i zapotrzebowaniu na daną pozycję w firmach. W tym artykule dowiesz się, jakie są 10 najbardziej poszukiwanych zawodów w bieżącym roku, i zobaczysz, że wiele trendów przesunęło się w kierunku sektora medycznego i inżynieryjnego.
EBITDA - kluczowy wskaźnik analizy finansowej firm

EBITDA - kluczowy wskaźnik analizy finansowej firm

2024-05-22 Poradnik inwestora
EBITDA (ang. Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization) to kluczowy wskaźnik finansowy używany w analizie wyników firm. Reprezentuje zysk operacyjny przedsiębiorstwa przed odliczeniem odsetek, podatków, amortyzacji i deprecjacji. Wskaźnik ten dostarcza informacji na temat zdolności firmy do generowania zysków z podstawowej działalności operacyjnej.
Praca za granicą - korzyści i wyzwania

Praca za granicą - korzyści i wyzwania

2024-05-06 Poradnik pracownika
Dlaczego coraz więcej Polaków szuka pracy za granicą? W ostatnich latach coraz więcej Polaków decyduje się na poszukiwanie lepszych możliwości zawodowych poza granicami kraju, zwłaszcza w krajach sąsiednich Unii Europejskiej, takich jak Niemcy. Ta tendencja nie jest przypadkowa – wynika zarówno z różnic ekonomicznych, jak i z szerszych perspektyw, które otwierają się dzięki pracy za granicą. W niniejszym artykule przyjrzymy się głównym przyczynom tej migracji zarobkowej oraz korzyściom, jakie płyną z pracy w innym kraju UE, zarówno pod względem finansowym, jak i osobistym.