Biala Lokomotywa - inwestycja na niepewne czasy

Biala Lokomotywa - inwestycja na niepewne czasy
Informacja prasowa Wealth Solutions
Data dodania: 2007-08-01 (00:28)

Szansa na zysk zarówno w czasie spadków, jak i wzrostów na giełdzie przy zachowaniu pełnej gwarancji kapitału – takie możliwości daje Biała Lokomotywa, polisa inwestycyjna przygotowana przez Wealth Solutions wspólnie z Towarzystwem Ubezpieczeniowym Allianz Życie Polska SA. Oferta dostępna jest w ramach subskrypcji trwającej do 14 sierpnia.

Biała Lokomotywa to inwestycja 2-letnia, w przypadku której końcowa stopa zwrotu zależna jest od dwóch indeksów spółek europejskich – Dow Jones STOXX 50 oraz Dow Jones STOXX Select Dividend 30. Pierwszy z indeksów skupia 50 największych europejskich firm (m.in. Nestle, Nokia, Siemens czy BP). Na drugi indeks składają się akcje 30 spółek europejskich wypłacających wysokie dywidendy (m.in. Lloyds TSB, Vodafone, Statoil). Spółki te są szczególnie atrakcyjne dla dużych instytucji finansowych, które długoterminowo inwestują w ich akcje. W efekcie indeks Dow Jones STOXX Select Dividend 30 jest indeksem stabilniejszym i osiągającym wyższe stopy zwrotu niż indeks Dow Jones STOXX 50. Biała Lokomotywa to sposób na wykorzystanie tych właściwości obu indeksów z korzyścią dla inwestorów, którzy chcą osiągać zyski także w czasie bessy.

Zysk inwestora po 2 latach zostanie obliczony na podstawie różnicy między stopami zwrotu z obu indeksów. Załóżmy, że indeks spółek dywidendowych wzrośnie o 60 proc., a indeks 50 największych firm tylko o 30 proc. Różnica między stopami zwrotu wynosi 30 proc. Zysk inwestora będzie równy tej różnicy pomnożonej dodatkowo przez tzw. wskaźnik partycypacji wynoszący 1,5. W efekcie Inwestor zarobi więc 45 proc. Dzięki ubezpeczeniowemu charakterowi tej inwestycji zysk będzie wolny od podatku Belki.

Może się oczywiście zdarzyć, że indeksy po dwóch latach będą poniżej obecnego poziomu. W takiej sytuacji inwestor także ma szansę na dodatnią stopę zwrotu. Zostanie ona policzona w analogiczny sposób. Załóżmy, że indeks spółek dywidendowych po dwóch latach spada o 30 proc., a indeks 50 blue chipów o 60 proc. Różnica wynosi 30 proc. co - po uwzględnieniu współczynnika udziału w zysku - daje również 45 proc. zysku.

Gdyby okazało się, że indeks spółek dywidendowych po dwóch latach wzrósł słabiej lub spadł silniej niż indeks 50 największych firm wówczas inwestor otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału. Z danych historycznych wynika jednak, że taka sytuacja jest mało prawdopodobna. Z analizy zachowania indeksów w przeszłości wynika, że inwestycja przeprowadzona na identycznych zasadach jak Biała Lokomotywa w okresach 2-letnich przynosiłaby średnio 44,5 proc. zysku (w najgorszym przypadku było to 22,7 proc., a w najlepszym 85,2 proc.). Dane te są efektem 1701 symulacji przeprowadzonych w okresie między 1 stycznia 1999 a 8 lipca 2005 (tego dnia „uruchomiona” została ostatnia testowa wersja Białej Lokomotywy). Co ciekawe, z symulacji tych wynika, że najwyższe stopy zwrotu z inwestycji tego typu można było uzyskać w trakcie bessy na giełdzie.

Biała Lokomotywa to pierwszy produkt inwestycyjny w ofercie Wealth Solutions. Jest to także dokładna kopia rozwiązania oferowanego do niedawna przez jeden z największych polskich banków jednak ze znacząco poprawionymi parametrami. – Używając terminologii filmowej zrobiliśmy remake*. Uznaliśmy, że warto wykorzystać dobry scenariusz na podstawie którego powstał przeciętny film. Pokazaliśmy jak znacząco lepszy produkt finansowy można skonstruować ograniczając opłaty ponoszone przez klienta. Lokaty strukturyzowane charakteryzują się tym, że wszelkie prowizje są skrzętnie ukryte i żadne przepisy nie nakazują ich prezentowania. Przy czym oczywiście wysokość kosztów bezpośrednio wpływa na parametry ofert. By ocenić do jakiego stopnia opłaty „psują” rozwiązanie inwestycyjne trzeba pokazać, że taką samą ofertę można stworzyć przy znacznie lepszych parametrach. Dlatego właśnie, jako pierwsi na polskim rynku, zdecydowaliśmy się na remake. Nasze kolejne propozycje będą już unikalne i innowacyjne, zamierzamy natomiast utrzymać reżim niskich kosztów co oznacza optymalne parametry produktów dla naszych klientów – mówi Maciej Kossowski, Prezes firmy Wealth Solutions.

Biała Lokomotywa w pigułce:
* 2-letnia inwestycja oparta o indeksy giełdowe europejskich spółek
* Szansa na zysk niezależnie od sytuacji na giełdzie
* Średnia stopa zwrotu w ciągu 2 lat 44,5 proc., minimalna 22,7, maksymalna 85,2 proc. (na podstawie analizy danych historycznych od 1999 roku)
* Gwarancja 100 proc. kapitału
* Brak podatku od zysków kapitałowych
* Brak opłaty wstępnej
* Minimalna wpłata 10 000 zł
* Subskrypcja od 30 lipca 2007 do 14 sierpnia 2007 r.
* Więcej informacji: www.wealth.pl

Informacje o firmie

Wealth Solutions Sp. z o.o. zajmuje się kreacją i sprzedażą produktów inwestycyjnych. Naszą misją jest maksymalizacja zysku klientów. Dążymy do tego celu tworząc oferty, które według analiz czołowych instytucji finansowych na świecie powinny przynieść wysokie stopy zwrotu niezależnie od bieżącej sytuacji na rynku finansowym. Jednocześnie, do minimum ograniczamy koszty, które ponosi inwestor korzystając z naszych usług. Jest to możliwe dzięki unikalnej organizacji firmy - nie utrzymujemy kosztownej sieci dystrybucji. Dzięki temu nasze rozwiązania są najczęściej niemożliwe do skopiowania przez instytucje finansowe działające w tradycyjny sposób. Specjalnością Wealth Solutions są tzw. lokaty strukturyzowane, które stanowią znaczną część oszczędności mieszkańców Europy Zachodniej, a w Polsce dopiero zyskują popularność. Tego typu inwestycje pozwalają osiągać zyski praktycznie we wszystkich klasach aktywów - akcjach, surowcach, nieruchomościach, walutach, funduszach hedge czy private equity. Dzięki zastosowaniu instrumentów pochodnych możliwe jest osiąganie dodatnich stóp zwrotu także w trakcie spadków na giełdzie, jak również tworzenie rozwiązań zupełnie nie zależnych od bieżącej koniunktury. Jednocześnie, uruchomienie odpowiedniego rozwiązania finansowego to z reguły kwestia kilku tygodni. W wielu przypadkach jesteśmy więc w stanie tworzyć produkty finansowe "szyte na miarę", na specjalne zamówienia klientów. Oferty przedstawiane klientom przez Wealth Solutions tworzone są we współpracy z renomowanymi instytucjami finansowymi takimi jak BNP Paribas, Citibank czy Unicredit. Środki inwestowane przez klientów nie pozostają w dyspozycji Wealth Solutions, lecz trafiają bezpośrednio do współpracujących z nami instytucji, by wypracowywać zyski dla inwestorów. Wealth Solutions to dzieło osób od kilku lat związanych z rynkiem finansowym. W skład Zarządu firmy wchodzą: Maciej Kossowski oraz Michał Kowalski, którzy zdobywali doświadczenie w firmie doradztwa finansowego Expander. Funkcję Przewodniczącego Rady Nadzorczej Wealth Solutions pełni Adam Ruciński - doradca inwestycyjny, członek Rady Nadzorczej Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie.

Więcej informacji: pr@wealth.pl, (022) 528 66 43

* Remake (wym. rimejk, ang. wytwarzać coś ponownie) – w kinematografii terminem tym określa się nowszą wersję wcześniej nakręconego filmu lub kolejną adaptację jakiegoś materiału źródłowego, np. sztuki, książki, opowiadania itd. (źródło: Wikipedia)

Źródło: Wealth Solutions
Publikuj: Facebook Wykop Twitter
RSS - Wiadomości MyBank.pl Nasze kanały RSS

Rynek kapitałowy - Najnowsze wiadomości i komentarze

Jak wykorzystać kody rabatowe i oszczędzić więcej pieniędzy?

Jak wykorzystać kody rabatowe i oszczędzić więcej pieniędzy?

2024-02-19 Poradnik konsumenta
W dzisiejszych czasach, w dobie dynamicznego rozwoju e-commerce, sklepy online oferują coraz więcej sposobów na oszczędzanie podczas zakupów. Jednym z najpopularniejszych narzędzi są kody rabatowe, które stanowią świetny sposób na obniżenie kosztów zakupów i zwiększenie wartości pieniędzy wydanych online. W tym artykule eksperckim omówimy, jak wykorzystać kody rabatowe do sklepów online i maksymalizować oszczędności.
Jak sprawdzają się opony zimowe?

Jak sprawdzają się opony zimowe?

2023-11-13 Artykuł sponsorowany
Jak wszyscy możemy sobie wyobrazić, opony zimowe to bezpieczeństwo dla wszystkich, którzy chcą poruszać się zimą, zwłaszcza jeśli mieszkają w obszarach, gdzie prawdopodobne jest występowanie śniegu lub lodu. W każdym razie we Włoszech od 15 listopada do 15 kwietnia obowiązuje obowiązek posiadania na pokładzie opon zimowych lub łańcuchów. Dzieje się tak dlatego, że zima we Włoszech, choć zależy od regionu, potrafi być bardzo sroga.
Oszczędzanie na rachunkach - Jak to zrobić?

Oszczędzanie na rachunkach - Jak to zrobić?

2023-08-03 Poradnik konsumenta
Reperowanie domowego budżetu, to normalna sprawa, która może nas czasami przerastać. Są jednak kwestie, na których jesteście w stanie zaoszczędzić dużo bardziej, niż mogłoby się wydawać. Jednym ze świetnych tego przykładów jest oczywiście zmniejszenie opłat, które płacimy za rachunki. Warto wiedzieć, że istnieją na to sprawdzone sposoby, które sprawią, że liczby na rachunkach znacząco się skurczą. Jak to osiągnąć?
Polacy zjedzą pączki warte tyle co 381 mieszkań

Polacy zjedzą pączki warte tyle co 381 mieszkań

2023-02-16 Analizy HRE INvestments
Pączki jeszcze nigdy nie były tak drogie jak dziś. Wysokiej jakości drożdżowy przysmak wyceniony został przez HRE Investments na 4,63 złote za sztukę. To aż o 31% więcej niż przed rokiem. Niemniej na finiszu karnawału mało kto odmówi sobie tego przysmaku. W efekcie w ciągu zaledwie jednego dnia możemy wydać na ten cel 176 milionów złotych. Tłusty czwartek to święto, które wywołuje szczególnie ciepłe uczucia. Jest to dzień, w którym tradycyjnie możemy trochę sobie pofolgować.
Polowanie na promocje - gdzie znaleźć zniżki?

Polowanie na promocje - gdzie znaleźć zniżki?

2022-12-16 Artykuł sponsorowany
Końcówka roku to dla wielu osób czas wzmożonych zakupów. To właśnie wtedy pojawiają się liczne atrakcyjne oferty, a także kupuje się prezenty dla rodziny i przyjaciół. I choć polowanie na promocje trwa w najlepsze, to jednak niskie ceny można uzyskać znacznie łatwiej, czyli korzystając z portalu Rabatio.com. Portal gromadzi w jednym miejscu aktualne zniżki z tysięcy sklepów internetowych. Możesz z nich skorzystać za darmo, a w koszyku w Twoim ulubionym sklepie naliczy się zniżka.
Pomimo słabszej zimy koszty ogrzewania znacznie w górę

Pomimo słabszej zimy koszty ogrzewania znacznie w górę

2022-11-25 Analizy HRE INvestments
Tegoroczny sezon zimowy przyniesie sporej części z nas bardzo duże podwyżki rachunków za ogrzewanie. Niewielką ulgę daje nam póki co aura za oknem. Dotychczas było bowiem trochę cieplej niż zwykle, co ograniczyło nasze zapotrzebowanie na ciepło. Od początku tegorocznego sezonu grzewczego zapotrzebowanie na ciepło nie było zbyt duże. Zarówno we wrześniu jak i październiku było relatywnie ciepło. Uwagę zwraca szczególnie ten drugi miesiąc, który jak się okazuje był najcieplejszym październikiem w europejskiej historii pomiarów klimatologicznych. Nic więc dziwnego, że zapotrzebowanie na ciepło w tym miesiącu było mniejsze.
Putin straszy inwestorów

Putin straszy inwestorów

2022-01-25 Komentarz XTB
Świetne nastroje z początku roku nie trwały długo. Nagle okazuje się, że litania problemów trapiących inwestorów jest długa, a wśród nich na wysokiej pozycji jest potencjalna rosyjska agresja wobec Ukrainy. Czy za konflikt na Ukrainie zapłacimy wszyscy? Walka o wpływy trwa już niemal dekadę: Warto przypomnieć, że konflikt wokół Ukrainy trwa już 8 lat, a rozpoczęły go demokratyczne przemiany w tym kraju po obaleniu prezydenta Wiktora Janukowycza.
Najlepszy styczeń w historii deweloperów

Najlepszy styczeń w historii deweloperów

2021-02-19 Analizy HRE Investments
Deweloperzy nadrabiają zaległości z ubiegłego roku. Do tego mamy spory popyt na nowe mieszkania. W efekcie styczeń pod względem liczby rozpoczynanych inwestycji był najbardziej pracowitym początkiem roku w historii polskiej deweloperki.
Paradoks epidemii – ceny mieszkań rosną, a miały spadać

Paradoks epidemii – ceny mieszkań rosną, a miały spadać

2020-12-10 Analizy HRE Investments
W 45 krajach na 55 przebadanych ceny nieruchomości w ciągu ostatniego roku wzrosły – wynika z danych zebranych przez portal Global Property Guide. Ceny nie tylko rosną, ale rosną coraz szybciej pokonując inflację. Jeszcze kilka miesięcy temu twierdzenie, że pandemia nie zachwieje fundamentami rynku mieszkaniowego było uznawane za herezję.
Polska wdraża technologię 5G

Polska wdraża technologię 5G

2020-02-17 Informacje rynkowe
Pamiętasz, kiedy pojawiło się 3G? To było tak, jakby nasze smartfony dostały drugie życie. Nagle mieliśmy dostęp do szybkich danych i mogliśmy zacząć wysyłać zdjęcia i filmy do naszych przyjaciół oraz wysadzać platformy mediów społecznościowych. Wiele lat później to samo stało się z 4G, dając nam prędkości nawet 10-krotnie szybszą Cóż, zapnijcie pasy bezpieczeństwa, bo nadchodzi 5G, a znaczna część akcji dzieje się tutaj, w Polsce, prowadzona przez trzech głównych graczy w rewolucji 5G.