ETF czy aktywne fundusze - po 4 lat doswiadczen sprawozdanie
5 odpowiedzi
·
30 odsłon
·
Autor: tomek27
4 lata temu zaczynalem z 50% w ETF MSCI World i 50% w aktywnych funduszach NN (Akcyjny, Obligacji, Pieniezny). Wyniki: ETF MSCI World +42%, NN Akcyjny +28%, NN Obligacji +9%, NN Pieniezny +18%. Po prowizjach (1,5-2% rocznie) wyniki funduszy jeszcze gorsze. Sprzedalem wszystkie fundusze, jestem 100% ETF. Doswiadczenie potwierdza statystyki - 85% aktywnych przegrywa.
Standard. Aktywne fundusze maja koncenntryczna oplate 1,5-2%/rok przeciw indexie.
Tomek - 4 lata to maly sample. Niektore fundusze biją indeks dlugoterminowo (NN Akcyjny w 2020-2022 bull markecie pobil WIG20). Kazdy fundusz ma swoj cykl.
Tomek - przeszli przez to samo 8 lat temu. Wynik podobny: ETF MSCI World pobil wszystkie polskie fundusze aktywne na dlugi termin. Plus oplata 1,5% rocznie x 8 lat = 12% portfela 'oddane' za zarzadzanie ktore daje WORSE WYNIK. Bezsens. Indeksy daja zwykle wyniki ale bez wysokich oplat = w sumie lepiej.
Tomek, klasyczny wynik. Bogle (zalozyciel Vanguard) udowadnial to przez dekady: 75-85% aktywnych funduszy NA DLUGI TERMIN przegrywa z benchmark indeksem ZE WZGLĘDU NA OPLATY. Matematyka: rynek daje srednio 8% rocznie. Aktywny fundusz: 6% wynik (slabsze niz srednia) + 2% prowizja = 4% netto. Indeks: 8% rocznie. Roznica 4 pp przez 30 lat = portfel x4 mniejszy. Praktyka: 1) Aktywne fundusze maja sens TYLKO jezeli masz konkretny powod (np. ekspozycja na specyficzny sektor lub geografie). 2) Index ETF wystarczy dla 95% inwestorow. 3) Hedge funds (dla bogatych) okazjonalnie pobija indeks ale prowizja 2 i 20 (2% rocznie + 20% zyskow) zjada wszystko. 4) Najlepsi inwestorzy swiata (Buffett zalecal SP500 indeks dla zony) potwierdzaja - INDEXING wygrywa. Twoja decyzja sprzedazy aktywnych = matematycznie sluszna.
Veteran_inv - 4% rocznie podstawowo roznicy przez 30 lat = portfel x4. Liczby mowia jasno. Pelna indeksacja - moja decyzja sluszna.
