Przy 10-letnim horyzoncie proponuję: 700 zł miesięcznie w ETF na S&P500 (na IKE - bez Belki), 200 zł w ETF na WIG20 (dywersyfikacja geograficzna), 100 zł w obligacje EDO (stabilizator). Po 10 latach przy średnio 7% rocznie możesz mieć ok. 170-180 tys. zł. Kluczowe: nie przerywaj wplat nawet jak rynek spadnie!

Zanim zaczniesz: 1) Upewnij się że masz poduszkę bezpieczeństwa (3-6 miesięcy wydatków). 2) Załóż IKZE i wpłać max limit (ok. 9400 zł rocznie = 783 zł/mies) - dostaniesz 2-3 tys. zł zwrotu z PIT rocznie. 3) Resztę (217 zł) na IKE. Nie inwestuj 1000 zł/mies jeśli nie masz poduszki.

Poduszkę mam (25 tys. na koncie). IKZE to świetny tip - nie wiedziałem o zwrocie z PIT! Policzę ile dokładnie zaoszczędzę na podatkach i może zwiększę kwotę inwestycji o ten zwrot. Dzięki za konkretne liczby!

Przy 32% progu podatkowym i wpłacie 9400 zł na IKZE, zwrot wyniesie ok. 3000 zł rocznie (250 zł/mies). Wrzuć ten zwrot na IKE i nagle inwestujesz 1250 zł miesięcznie zamiast 1000 - bez dodatkowego wysiłku. Magia podatkowa.